Het GeenStijl-perspectief: Reactie Op ABN Amro's Visie Op Betaalbare Huizen.

Henrik Larsen

3 min read

Post on May 21, 2025

4.6

Share

2. Hoofdargumenten: Een kritische analyse vanuit het GeenStijl perspectief

H2: De onrealistische aannames van ABN Amro:

ABN Amro's plan lijkt gebaseerd op een sprookjesachtig scenario. Hun voorspellingen lijken rechtstreeks uit een economieles van een roze wolk te komen. Waar halen ze het lef vandaan? Laten we eens kijken naar enkele onrealistische aannames:

• Te lage renteverwachtingen: ABN Amro lijkt de huidige inflatie en de agressieve renteverhogingen van de ECB volledig te negeren. Een hypotheekrente van 3% in de toekomst? Kom op zeg! Dat is wishful thinking van jewelste.
• Te optimistische groeiprognoses: De bank gaat er blijkbaar van uit dat de economie als een malle blijft groeien, terwijl we ons al in een potentiële recessie bevinden. Wie betaalt straks al die hypotheken af?
• Ondergewaardeerde bouwmaterialenkosten: De exploderende kosten van hout, beton en andere bouwmaterialen worden volledig genegeerd. Wie betaalt het gat in de begroting?

H2: De verwaarlozing van de "gewone Nederlander":

ABN Amro's visie lijkt volledig te zijn losgekoppeld van de realiteit voor de gemiddelde starter. Het plan houdt geen rekening met de praktische problemen waar jonge kopers mee worstelen:

• Hoge aanbetalingen: De steeds strengere eisen voor een hypotheek dwingen starters tot absurde aanbetalingen, die vaak onmogelijk zijn om te sparen. Waar moet je als 25-jarige al dat geld vandaan halen?
• Strenge hypotheekeisen: De hypotheektoets is een onneembare vesting geworden. Zelfs met een goed inkomen wordt het steeds lastiger om aan de eisen te voldoen. Wie heeft er eigenlijk nog een baan voor het leven?
• Concurrentie met beleggers: Starters worden weggeconcurreerd door institutionele beleggers die woningen opkopen en verhuren. Het wordt steeds moeilijker om een betaalbare woning te vinden.

Neem bijvoorbeeld de situatie van Jan en Mieke, een jong stel dat al jaren spaart voor een huis. Zelfs met goede banen en een redelijk spaarsaldo kunnen ze geen geschikte woning vinden die aan hun budget voldoet. Dit is niet een uitzondering, maar helaas de realiteit voor veel jonge stellen in Nederland.

H2: Alternatieve oplossingen (of het gebrek daaraan):

ABN Amro biedt weinig concrete alternatieve oplossingen aan. GeenStijl heeft wel wat ideeën, maar of die even realistisch zijn…?

• Meer bouwen, maar slim bouwen: De oplossing is niet alleen meer woningen bouwen, maar ook slimmer bouwen. Goedkopere materialen, efficiëntere bouwmethoden en een aanpassing van de bouwregelgeving zijn noodzakelijk.
• Strengere regelgeving voor beleggers: De overheid moet ingrijpen om de macht van beleggers in de huizenmarkt in te perken. Dit kan door bijvoorbeeld de aankoop van woningen door beleggers te beperken.
• Aanpassing hypotheekregels: De huidige hypotheekregels zijn te restrictief. Een versoepeling van de regels, zonder de markt te destabiliseren, is noodzakelijk.

Of dat allemaal haalbaar is? Dat betwijfelen we. Maar er moet wél iets gebeuren.

3. Conclusie: De GeenStijl samenvatting en call to action

ABN Amro's visie op betaalbare huizen is, zoals te verwachten, te rooskleurig. Het plan is vol goede bedoelingen, maar het ontbreekt aan realiteitszin en concrete oplossingen voor de problemen van de gemiddelde Nederlander. De bank lijkt de ernst van de huisvestingscrisis te onderschatten. De "gewone Nederlander" wordt in de kou laten staan.

Wat vindt u van ABN Amro's plan voor betaalbare huizen? Is dit een serieus plan, of een PR-stunt? Laat uw reactie achter in de comments! Deel dit artikel en laat iedereen weten wat GeenStijl vindt van de betaalbaarheid van huizen! #betaalbarehuizen #ABNamro #GeenStijl #huisvestingscrisis #hypotheken